反洗钱政策

反洗钱政策

简介

洗钱是将非法活动所获得的金钱或其他物质价值(恐怖主义、毒品交易、非法武器贸 易、贪污腐败、人口贩卖等)转化为看似合法的金钱、投资或/或资产的行为。这种活 动是用以无法追溯金钱和其他物质价值的非法来源。

因此,BDG邦德采用了一种符合反洗钱和反恐怖主义法的方案程序。作为这一过程的 一部分,在实时交易账户申请时,您将需要根据 客户认证政策 所列的要求提供鉴别证据。BDG邦德正在通过以下方式贯彻反洗钱政策:

了解你的客户(KYC)政策和尽职调查

监视客户活动

保持记录

政策范围

反洗钱政策(以下简称反洗钱AML政策)禁止并积极防止洗钱和任何有利于 洗钱或资助恐怖主义或犯罪活动的活动。

BDG邦德致力于按照适用的法律反洗钱(以下简称“AML”反洗钱)并要求合 规的督察人员,员工和指定生产商,反洗钱人员坚持这些标准防止其产品和服务进行洗钱的目的。

验证信息

为了验证客户身份,督察人员应审核带照片的验证证件和住址证明。BDG邦德 不能自己认为客户所提供的认证文件是合法有效的。

为了验证的目的,BDG应当依靠政府颁发的身份建立客户身份。然而 BDG邦德会分析提供的信息以确定所获得信息里是否有任何逻辑上的矛盾。

BDG邦德将用文档验证,包括由客户提供的所有识别信息,验证所使用的方法 和验证结果,包括但不限于签署通过匹配照片识别的合规人员。

监测和报告可疑活动

BDG邦德收集和验证客户的身份数据信息,并跟踪记录所有客户端展开的交易明细报表。

如果BDG邦德追踪发现客户的可疑交易和在非标准条件下的交易,合规官员将采取措施尽早对相应的管理机构进行报告。

在反洗钱 金融行动特别工作组的建议的基础上,BDG邦德执行反洗钱要求。

在任何情况下,BDG邦德都不接受现金形式的存款或支付。

当交易在任何一点上与洗钱或犯罪活动有联系的时候,BDG邦德都保留拒绝其在任何阶段的交易的权利。

按照国际法,BDG邦德没有义务通知客户,他们报告客户的可疑活动给相应的领导机构。

可疑的活动

客户对公司遵守政府的报告要求和公司的反洗钱政策表现出不同寻常的关注,特别是有关他或她的身份,业务和资产的类型,或是不愿或拒绝透露任何有关商业活动的信息,或提供不寻常的或可疑的鉴定或商业文件。

客户希望参与缺乏商业意义或明显的投资策略的交易,或与客户规定的业务策略不一致。

客户提供的信息,被确定资金的合法来源是错误的,误导性的,或实质上不正确的。

根据要求,客户拒绝确认或未指明其资金或其他资产的合法来源。

客户(或一个公开的、与客户有关联的人)有可疑的背景,或是新闻报道表明可能的刑事、民事或违规行为的嫌疑人。

客户对风险、佣金或其他交易费用缺乏关注。

客户似乎是作为一个不出面的委托人的代理人,但如果没有正当合法的商业理由拒绝或是不愿意提供信息或对此人或个体方面避而不谈。

客户难以描述他或她的业务性质或缺乏对他或她的行业的常识。

客户试图频繁或大额地货币存款,坚持只交易现金等价物,或要求豁免公司有关现金和现金等价物存款的政策。

客户参与涉及现金或现金等价物或其他货币工具的交易这些旨在避免10000美元的政府报告要求,特别是如果现金或金融工具的数量仅仅低于需要作报告的值或记录阈值。

由于没有明显的原因,客户在单个姓名或多个姓名下有多个账户,其中有大量的跨账户或第三方的转账。

客户是来自金融行动特别工作组确定为非合作的国家或领土,或是在这些地区有账户。

客户的账户有不明原因或突然的大量的电汇活动,特别是那些以前很少或根本没有活动的账户。

客户的账户显示大量的货币或支票交易,合并汇总成一个相当可观的金额。

客户的账户有大量电汇给不相关的第三方的转账,与客户的合法经营目的不一致。

客户的账户有没有明显的商业目的的电汇资金,从一个被认定为洗钱风险或银行保密避风港的国家转进或转出。

客户的账户显示大量或频繁的电汇,并没有任何明显的商业目的的情况下,立即通过支票或借记卡收回。

客户在存入资金后,又马上在没有任何明显的商业目的的情况下,请求将账户里的钱转出到一个第三方或别的公司。

客户为购买长期投资而进行的资金储备,紧接着确要求平仓清算该账户并将收益转出账户。

客户与许多不相关的账户之间有过度的日记账分录,而没有任何明显的商业目的。

客户要求以避免公司正常的文件要求的方式处理交易。

客户无明显理由或与其他红旗一起参与涉及某些类型证券的交易,如低价股和无记名债券,虽然是合法的,但已用于有关骗局和洗钱活动。(此类交易可能需要进一步尽职调查,以确保客户活动的合法性。)

客户的账户显示了一个无法解释的高水平的账户活动,而证券(安全)交易的水平很低。

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